Estate planning

Het belang van een testament
Het overlijden is een emotioneel zware tijd voor nabestaanden. Als zaken niet goed geregeld zijn, kan dit extra druk geven. Veel mensen denken dat de erfenisverdeling in Nederland wettelijk goed geregeld is. Dit is ten dele waar, maar vaak in het voordeel van de overheid. Met een goed testament kun je afwijken van de standaardregels en zo kosten, problemen en erfbelasting voor je erfgenamen besparen.

De gevolgen van geen testament
Zonder testament gelden de standaard wettelijke regels. Dit bepaalt onder andere de erfbelasting voor je partner, de bijdrage aan zorginstellingen, wie je erfgenamen zijn en hoe de nalatenschap wordt verdeeld. Zelfs met een testament dat lijkt op de successiewet kunnen er problemen ontstaan. Goede estate planning kan voorkomen dat deze standaardregels van toepassing zijn en hiermee problemen en erfbelasting besparen.

Werkwijze

Estate planning bestaat uit het maken van keuzes en het nemen van stappen die nodig zijn om ervoor te zorgen dat jouw wensen na overlijden kunnen worden uitgevoerd. Hierbij beoordelen we het totaalplaatje van fiscale, financiële en juridische mogelijkheden en gevolgen. We adviseren je bij het opstellen van een goed testament, zodat je nabestaanden goed verzorgd achterblijven en niet onnodig veel belasting hoeven te betalen.

Onze aanpak is als volgt:

• Beoordelen van het testament (indien aanwezig)
• Inventariseren van de gevolgen bij onmiddellijk overlijden
• De omvang en de samenstelling van het vermogen bepalen
• Toetsen aan het (huidige) huwelijksgoederenregime
• Maken of wijzigen van een testament
• Mogelijkheden van schenken bij leven bekijken

Nadat onze werkzaamheden zijn afgerond ontvang je een zeer uitgebreid rapport. In dit rapport staat vermeld hoe jouw testament eruit zal zien. Je weet hoe het wettelijk erfrecht voor jou uitwerkt, hoe je hiervan kan afwijken en wat de fiscale en persoonlijke voordelen hiervan zijn.

Het levenstestament: Een essentiële voorbereiding

Naast een gewoon testament, dat pas na overlijden in werking treedt, is het levenstestament van groot belang. Een levenstestament voorkomt veel kosten en problemen als je wilsonbekwaam wordt. In een levenstestament wijs je iemand aan die namens jou handelt. Je voorkomt hiermee dat je naasten naar de rechter moeten stappen om bewind aan te vragen. Dit laatste kan een emotioneel en ingewikkeld proces zijn.

Naast Estate planning en het opstellen van een levenstestament verrichten we o.a. de volgende werkzaamheden:

• Begeleiding bij de volledige afwikkeling van een overlijden. We zorgen ervoor dat de nabestaanden de juiste keuzes en afspraken maken en we wikkelen de juridische en fiscale werkzaamheden van de nalatenschap af.
• Opstellen boedelbeschrijving (overzicht nalatenschap)
• Aangifte erfbelasting
• Opstellen schenkingsplan
• Adviseren bij huwelijkse voorwaarden
• Adviseren bij samenlevingscontract